在新南威尔士州，即便您没有被正式控罪，检控方也可能针对您持有的大笔现金、财物或资产展开调查，甚至申请法院命令将其冻结或没收。
这种情况常发生于：
- 携带大量现金出入夜店、饭店、商场或机场
- 警方临检时在车上或住处查获高额现金
- 您名下或所控制的账户资金流入异常
- 被指称「代收」「代管」「朋友交给我保管」的金钱
若检控方认为这些财产可能是犯罪收益，或将来可能用于犯罪活动，他们可以直接申请没收。
面临资金调查时，您有哪些风险与权利？
潜在风险：
- 账户被冻结、无法动用资金
- 遭限制交易房产或其他资产
- 成为警方调查对象，遭长期监控或问话
- 未来被控洗钱、诈骗、贩毒等相关罪名
法律权利：
- 有权保持沉默、不自证己罪
- 有权聘请律师以应对检控方
- 可向法院提出异议，要求释放资产或限制令撤销
- 可要求检控方提供资产扣押的法律依据与证据
常见错误观念：不是犯罪所得也会被没收？
是的。在 NSW，检控方无需证明您有罪，只需说服法院相信：
- 您无法清楚说明来源，或
- 资金流入的情况与正常生活、收入不符，或
- 资产与某些犯罪网络有接触
例如：您可能只是帮人保管现金、朋友叫您领钱，但因您提供的说明无法被法院接受，仍可能导致财产遭没收。
实务建议：当您或亲友被警方质疑「钱从哪来？」
- 不要贸然解释来源，避免产生矛盾说法: 很多人在现场因慌张或语言不通，提供不一致说法，反被质疑有问题。
- 立即联络律师，切勿签署警方文件前独自回应: 包括资产声明、承认书、协议回收等，都可能影响您后续法律地位。
- 主动准备财产来源证明: 工作收入、交易纪录、汇款证明、缴税文件、家族资金来源等。
- 切勿藏匿、转移、替人保管可疑财产: 即使您与犯罪无关，也可能被追究为共犯或协助犯罪。
结语
在当前反洗钱与犯罪收益调查日益严格的情况下，任何高额现金或资产都可能被当成调查目标。若您或亲友面临警方关于资金来源的质疑，或账户、财产遭法院限制或扣押，请即刻寻求专业刑事律师的协助，以确保您的财产权益受到应有保障。
若面临相关调查或指控， Jenny Xu 律师团队可为您提供专业的法律建议，并为您拟定最适合的辩护策略。
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