看似帮忙，实则涉入刑事高风险
在新南威尔士州，越来越多刑事被告是在毫不知情下，因名下账户被用来接收或转出资金，而遭警方以“处理犯罪所得”或“洗钱罪”起诉。
这类当事人经常是：
- 帮朋友或网友“收款”转账
- 提供账户供代购或跑腿工作使用
- 自己也搞不清楚转进来是什么钱
- 未从中获利、甚至账户被他人操作
然而在警方或检方眼中，您的角色可能已构成所谓的 money mule（资金骡兽），即使您本人并未直接参与犯罪行为，也可能涉及相关刑责。
什么是“处理犯罪所得”？了解法律定义与适用的条文
根据《Crimes Act 1900》第193B条，若个人：
“知情或有合理怀疑，却仍处理来源不明的金流款项或资产”
即构成刑事犯罪。刑责依金额与行为严重程度而有所不同：
- 最低处罚： 罚金、良好行为保证（Good Behaviour Bond）
- 严重情节： 监禁刑期最高20年（若涉及重大金额或有组织犯罪）
条文中所指的“处理”，可包括存入、转出、持有、兑换、取钱，甚至是单纯同意将账户借给他人做使用，皆有可能触法。
常见高风险情境
| 情境描述 | 法律风险解释 |
| 协助代购或代办的商业账号收受不明款项 | 若金流来源不明且无清楚的交易记录，将可能被怀疑参与犯罪 |
| 网友说要借账户“周转一下”，实则进账诈骗款项 | 无论事前知情与否，若无合理解释或注意，即可能被视为风险行为 |
| 收到转账后立即转出，成为骗款的“中转站” | 若无合理用途或记录，将可能被认定为主从参与犯罪，获取利益 |
| 自己的银行账号曾被冻结、调查，但并没有追究原因 | 若未善尽注意义务，当调查发生时将可能难以主张不知情 |
为什么您可能“不知不觉就构成犯罪”？
法律上不一定要求您“明知”，只要能证明您**应合理怀疑（ought to reasonably suspect）**该笔款项是异常金流，便可能会有刑责。
这代表：
- “没问清楚”不是好理由
- “是朋友叫我帮忙”也不免责
- “我没拿钱”不等于没犯罪
法院倾向检视：您是否具有应注意的常识、是否查证来源、是否有主动参与等迹象。
面临这类指控，有哪些可能的辩护空间？
在处理犯罪所得或洗钱相关案件中，常见的抗辩策略包括：
- 不知情抗辩： 完全不知道资金来源，并有合理证据支持
- 无参与抗辩： 仅账户名义所有人，实际未操作账户（需证据）
- 合作协助调查： 提供完整通讯记录、往来账户资料，降低刑责
- 缺乏犯罪意图： 无非法动机、配合返还金额，有望获轻判或撤控
如果您收到过来路不明的转账，该怎么办？
- 切勿贸然转出资金或取现
- 立即联系银行提出账户异常申报
- 保留所有通讯与汇款记录（如微信、WhatsApp、Email）
- 主动寻求律师建议，避免因延迟回应而错失时机
结语
若您的账户与任何犯罪所得牵连，即使您未参与诈骗、贩毒或诈贷，只要警方认定您有合理怀疑却并未对此有所处理，便将可能面临刑责。
如您收到相关指控，请尽早寻求律师协助。
Jenny Xu 的专业律师团队能帮助您：
- 分析金流结构与相关的法律风险
- 准备与警方沟通的策略与回应
- 在法院争取减刑、辩护或撤控
免责声明：本文内容仅供一般资讯参考，并非法律意见。由于法律可能随时变动，建议您在采取任何行动之前，先咨询合格法律专业人士。