合伙翻脸，却变成刑事案件？
在现实生活中，亲友合资开店、借钱投资、合买商品等等是再平常不过的事。然而，一旦产生金钱纠纷，有些人会直接报警，控告对方“诈骗”、“侵占”、“违约取财”。这类情形有时会十分棘手，尤其是在缺乏正式书面合约或白纸黑字说明的情况下。
许多被告起初只以为是误会，却突然收到警方传唤，甚至被以诈骗罪正式起诉，一时不知该如何应对。
民事 vs 刑事：差在哪？
民事纠纷
- 双方对合约内容、付款条件，或是履约方式有争议
- 由一方通过法院提出诉讼，请求对方履行、还款或赔偿
- 例如：合资开店后对账务有争议、朋友借钱不还、转账后未收到货
刑事诈骗（Fraud Offence Under Crimes Act 1900 (NSW)）
- 检控方需证明你故意欺骗对方，并从中获得财产利益
- 有意图、手段与不当得利三个要素
- 一经定罪，最高可面临10年监禁
常见争议场景
以下常见情境容易被对方当成诈骗报案，但实务上仍有辩护空间：
| 情境 | 是否构成诈骗？ |
| 双方合资口头协议，事后对账争议 | 通常属于民事纠纷，除非有虚构资料或伪造行为 |
| 借钱后迟迟未还，对方主张你“根本没打算还” | 若有还款记录、沟通记录，可以“无诈骗意图”作为抗辩 |
| 商品交易未交货，对方主张你“从头就没打算给” | 若有物流延误或资金周转困难等正当理由，不能直接构成诈骗 |
| 联合开公司，对方退出后要你“归还他所有资金” | 争议常在股份处理与运营决策，属民事争议 |
只要双方原本确有合作或交易关系，且你并无“蓄意欺骗”的证据，刑事门槛通常不易成立。
为何对方会选择报警？
- 民事诉讼程序冗长、费用高，希望借此施压以解决争议
- 对方认为“报警比较快”，希望借此冻结账户或产生警示作用
- 出于情绪反应或报复心理
- 不理解民刑事界线，误认合伙亏损为诈骗行为
值得注意的一点是：即使对方主观上认为“被骗了”，也不代表你构成了刑事罪行。
面对诈骗指控，你该怎么做？
- 切勿回应对方情绪性指控或传讯息解释
- 讯息可能会被警方认作“间接承认”的证据
- 保存所有金流、对话、往来记录
- 保存转账截图、微信或其他软件的通讯记录，以及Email等
- 不随意接受警方问话或笔录
- 即使警方说“只是问一下你看法”，也可能成为呈堂证据
- 及早咨询律师
- 由律师判断此争议是否真的构成刑事要素
- 分析是否能主张无意图诈骗、交易失误、合约争议等抗辩理由
被合伙人或投资人指控诈骗？请及早寻求法律建议
若您因投资纠纷、合资失败或借贷冲突而面临诈骗指控，切勿掉以轻心。
这类案件虽常带有民事成分，但一旦进入刑事程序，后果将更加严重，包括刑事纪录、无法申请贷款，或失去签证与入籍的资格。
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